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高伟达:领先的综合金融信息化服务商

发布时间:2019-10-09 19:54:48 编辑:笔名

核心观点:

致力于银行业的金融信息化服务商公司业务范围涉及系统集成、解决方案和IT运维,2014年三项业务收入占比分别为50%、40%及10%。主要服务于银行业金融机构,来自银行业收入占比超过80%。公司银行业IT解决方案基本涵盖了三大类银行系统的组成部分,主打产品包括信贷管理系统、核心业务系统、客户关系管理系统(CRM)、企业级客户信息整合系统(ECIF)。

主打业务类及管理类解决方案,顺应银行业IT投资趋势2013年以来,银行业IT解决方案投资规模以年20%左右的速度不断增长,且增速加快。业务类解决方案投资规模占比始终保持在40%,其中核心业务系统与信贷管理系统企业投资重点。另一方面管理类系统投资规模增长迅速,由2009年的25%提升至34%。我们认为公司产品线以核心系统、管理系统为主打,顺应这一发展趋势,具有发展潜力。

优质客户资源与客户粘性,长期发展有保证国内银行IT解决方案投资主体仍然为大型商业银行。公司拥有三大国有商业银行客户(其中建设银行为公司第一大客户)和众多股份制商业银行客户资源,同时较强的客户粘性是未来发展的保证。

募投项目涉足券商、保险IT解决方案研发此次公司公开发行不超过计划3334万股股票,全部用于公司主营业务相关的项目。募投项目包括1)银行业IT整体解决方案;2)保险业IT整体解决方案;3)证券业客户营销与服务整体解决方案等。公司看准保险业及证券业未来发展空间,积极布局,有利于公司全方位发展金融信息化业务,保持领先地位。

15-17年业绩分别为0.58元/股、0.66元/股、0.83元/股考虑此次募投项目可能带来的收益,预计公司15年、16年及17年EPS分别为0.58元/股、0.66元/股及0.83元/股。

风险提示业务开展不及预期;金融行业政策变化;盈利预测:

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